淘宝上买来银行卡又专卖他人 三男子涉嫌妨害信用卡管理罪

这名涉嫌买卖银行卡的男子接受审判

    昨天，昆明市官渡区人民法院开庭审理了一起银行卡售卖案，3名被告人从网上批量购进银行卡后，再通过淘宝网将这些银行卡卖出去，从中赚取差价。令人担忧的是，这些银行卡的身份证、密码、u盾、绑定的手机卡信息都是真实有效的，银行卡也能正常使用。一旦个人信息泄露，被不法分子套用拿去办银行卡，就危险了。

     生意

    通过QQ群和淘宝交易

    26岁的彭某是湖南人，去年他来到昆明听说在网上卖银行卡能赚到钱后，也就走上了这条道，同样干这一行的还有3个老乡小伟、小德和小凯。去年6月，根据官渡区网安大队提供的线索，民警在新亚洲体育城一小区内将他们抓获。昨日受审的有3人，小伟的案件还未开庭。

    被告人供述：他们通过QQ群和淘宝网发布银行卡销售信息，只要有客户需要，在QQ上谈好价，客户就通过支付宝付款给他们。收到钱后，他们就按照客户所留的地址邮寄银行卡。

    4人中，小凯的业务最大。一开始他与叔叔小德合作，每人出5000元本钱用来购买银行卡，赚的钱平分。

    小凯供述，他平均每个月卖五六十套银行卡，从2014年开始至今一年半时间，他就卖了700多张银行卡，赚了10多万元。

     价格

    五六百元买进七八百元卖出

    他们在网上卖的银行卡，也是花钱从网上购买来的，说白了他们就是“二道贩子”。在彭某的记忆里，他们以“银行卡”为关键词在网上搜索，找到与银行卡相关的QQ号，就主动加对方为好友，问对方卖不卖银行卡？卖的话，对方就发一个淘宝网页面给他们，双方就在淘宝网店卖宝贝。其实是用宝贝来作掩护，等到发货时买卖双方都心知肚明，所交易的宝贝就是银行卡。他们与卖家没有见过面，银行卡都是通过淘宝从北京、浙江、河南、河北等地购进的。

    昨日庭审时，被告人彭某说他们一般以五六百元的价格从网上买进一张卡，再以七八百元卖出去。

     细节

    银行卡信息都是真的

    在淘宝上，他们将自己的店名取名为“大发财8877”、“凯迪克看店”等等，为逃避打击，用来在淘宝上注册的身份信息也是在网上买的，他们每一个人的名下都注册了三四个淘宝网店名，其目的就是一旦某个网店引起了公安部门的怀疑，他们就立刻启用其他网店，继续交易。

    在他们的淘宝店上，有的网店以卖双肩包作掩护，购买者在他们的网站上通过拍双肩包的形式进行交易。双肩包的价格都是固定的，假如一个双肩包标价几十元，为了达到七八百元的交易金额，购买者往往要拍十多个双肩包，才能完成交易。

    他们所卖的银行卡，包括账号、身份证、网盾、手机卡、密码等信息。银行卡上的身份信息均为外省人，通过民警向银行查证的情况来看，这些银行卡身份信息都是真实的。但被告人也说不清楚，卖卡人是如何获得这些信息的。民警推测，这些用来开卡的信息可能是向他人购买的。

     目的

    买卡人形形色色

    记者了解到，买卡人形形色色，有的购买人竟是出于好奇心。为证明所买的银行卡是否可用，一个购买者拿到银行卡后，拿出2000元微信红包做实验，用银行卡取现，真的成功了；另一个购买者收到一张银行卡的网银登录密码和银行卡密码后，在卡上存了100元，发现这张卡和其他卡一样都能正常使用。

    2014年，王某准备开个淘宝店。他就用600元向被告人开的网店买银行卡，过了3天，他果真收到了一张银行卡和一张开卡人的身份证及U盾。网店没开成，这张卡才没有派上用场。

     罪名

    3人涉嫌妨害信用卡管理罪

    公诉人称，彭某等3名被告人被公安机关抓获时，手中还有数十张银行卡。

    公诉人认为，买卖银行卡不但违反了《银行卡业务管理办法》之“银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借”的规定，还可能因非法持有大量银行卡、买卖居民身份证等违法行为，涉嫌妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪。

    据此，公诉机关指控彭某3人犯妨害信用卡管理罪。3被告人均当庭认罪。

    本案将择期宣判。

     检察官建议

    赶紧将磁条卡换成芯片卡

    昨日庭审结束后，官渡区人民检察院检察官提醒：不法分子倒卖银行卡生意做得挺红火，买家卖家遍及全国各地。目前，网上买卖银行卡“来路”和“去向”多种多样，但不管以什么方式买卖银行卡，都是违法违规行为。

    非法买卖的银行卡、身份证可能被用于洗钱、逃税、诈骗、送礼和开店刷信用等行为，而且银行卡内存储了很多个人信息，如果持卡人出售自己名下的银行卡，有可能被收卡人用来从事非法活动，给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任。一旦所售银行卡出现信用问题，最终都会追溯到核心账户，导致个人信用受损，甚至承担连带责任。

    因此，不出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具，以免造成经济损失，并承担法律责任；要妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾、登录账号和密码等个人信息。废弃不用的银行卡，应及时办理销户业务。

    检察官建议：持卡人尽快将手中的磁条卡换成芯片卡，同时对磁条卡进行销户处理。由于芯片卡安全度比磁条卡更高，复制难度大，目前各家银行都在加快芯片卡对磁条卡的替代，磁条卡将逐步停发，能够为持卡人提供更高级别的安全保障。一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为，应及时向公安机关举报，配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作，有效打击犯罪分子。

    同时，为降低个人资料被盗用的风险，请大家直接到银行柜台办理银行卡申请手续，不要委托他人或非法中介机构代办。提供个人身份证件复印件申办银行卡时，可在复印件上注明使用用途，以防身份证件复印件被移作他用。

    接到自称银行工作人员打来的电话，向你询问银行卡卡号、银行账号及密码时，要守口如瓶；也不要泄露银行卡卡号及有效期；收到新卡和密码信封，请先修改密码，并将卡片和密码分开保管。（春城晚报 记者熊波）